FAQ

Poniższy zestaw najczęściej pojawiających się pytań i odpowiedzi powinien pomóc Ci rozwiązać Twój problem.
Jeśli jednak nie znalazłeś interesującego Cię tematu zachęcamy do kontaktu.

Kopiowanie Ruchów Tradera

Czym jest Kopiowanie Ruchów Tradera?

Kopiowanie Ruchów Tradera to usługa w ramach której Trader21 informuje abonentów o swoich decyzjach inwestycyjnych i objaśnia zasady zarządzania swoimi portfelami (standardowym i defensywnym). W przypadku kupna bądź sprzedaży jakiegokolwiek aktywa przez Tradera21, każdy z subskrybentów natychmiast jest o tym informowany drogą mailową.

Czym różnią się od siebie dwa portfele prowadzone przez Tradera - standardowy i defensywny?

Oto jak Trader21 opisał oba portfele:

Portfel standardowy - portfel podzielony na 7 grup aktywów (akcje, obligacje, surowce, metale szlachetne, REITy, kryptowaluty, gotówka). Odpowiednia dywersyfikacja sprawia, że jest on przygotowany na różne scenariusze. Z drugiej strony zawiera aktywa cechujące się sporą zmiennością. Są to chociażby kryptowaluty, spółki wydobywcze, jak również niektóre spółki surowcowe. W ich przypadku moje podejście jest następujące: wiem, że dane aktywo ma potencjał, więc dodaje je do portfela. Jednocześnie zdaję sobie sprawę z tego, że notowania mogą błyskawicznie spaść o 30-50%. W takim momencie zazwyczaj zwiększam pozycję, co pozwala mi wypracować jeszcze lepszy wynik, kiedy dane aktywo w końcu odbije.

Mówiąc wprost: dopuszczam wahania, ale wszystko w granicach rozsądku.

Ze względu na specyfikę portfela standardowego, jego skład zmienia się częściej. Dokonuję w nim średnio 3-4 zmian miesięcznie.

Portfel defensywny - portfel podzielony pomiędzy 6 grup aktywów (to samo co w portfelu standardowym, jednak z wyłączeniem kryptowalut). W jego przypadku wahania są dużo mniejsze, chociażby dlatego że udział zmiennych aktywów jest ograniczony do minimum. Znacznie większy udział ma złoto czy stabilne spółki, które od ponad 25 lat wypłacają dywidendę.

Jest to portfel stworzony z myślą o osobach, których głównym celem jest ochrona majątku. Wielokrotnie słyszałem, że ktoś chciałby „obronić się przed inflacją, a każdy procent powyżej sprawi mu dużą radość”. Domyślam się, że takich osób będzie coraz więcej - będą to tysiące Polaków, których inflacja zmusi do wyciągnięcia pieniędzy z banku.

W przypadku portfela defensywnego dużo rzadziej przeprowadzam jakiekolwiek zmiany. Zazwyczaj zdarza się to jeden raz na miesiąc, w skrajnych przypadkach dwa razy (wyjątkiem są okresy paniki na rynkach).

Oczywiście ograniczona zmienność portfela defensywnego idzie w parze z niższymi stopami zwrotu. Widać to chociażby po ostatnim roku, kiedy portfel standardowy w ujęciu złotówkowym wypracował 103,2%, a portfel defensywny 19,6%.

Czym jest Panel Inwestora?

Po zakupie Kopiowania Ruchów Tradera wszyscy abonenci mają dostęp do specjalnego Panelu Inwestora. Można się do niego zalogować na stronie portfeltradera.pl. To właśnie w Panelu Inwestora znajdują się przydatne materiały - raporty, nagrania z webinarów czy zapisy sesji pytań-odpowiedzi (również tych archiwalnych).

Na czym polegają cotygodniowe aktualizacje portfeli?

W Panelu Inwestora co tydzień publikowany jest skład obu portfeli prowadzonych przez Tradera21. Poza samymi proporcjami poszczególnych aktywów, aktualizacje zawierają również tzw. sentymenty. Co to takiego?

Każde aktywo zostaje oznaczone jednym z trzech kolorów: zielonym, żółtym lub czerwonym. Określają one „co Trader21 zrobiłby gdyby dziś budował portfel od zera?”. Kolor zielony oznacza, że kupiłby aktywo w całości. Kolor żółty - kupiłby połowę pozycji. Kolor czerwony - nie kupowałby aktywa w danym momencie.

W jaki sposób Trader21 poinformuje mnie o swoim ruchu?

Informacje o swoich ruchach Trader zawsze przekazuje wyłącznie drogą mailową, na adres użyty podczas rejestracji.

Wszystkie maile pojawiają się też w zakładce „mailingi” w Panelu Inwestora.

Czym są Raporty Specjalne?

Są to materiały edukacyjne (najczęściej w formie pisemnej) tworzone z myślą o wszystkich abonentach. Mogą dotyczyć pomysłów na kolejne inwestycje czy też zmieniającej się sytuacji rynkowej.

Kiedy ukazują się Raporty Specjalne?

W trakcie roku (1 lipiec - 30 czerwiec) opublikowane zostanie co najmniej 6 raportów, jednak nie ma w tym przypadku konkretnego harmonogramu. Wszystko zależy od tego, co będzie działo się na rynku.

Jak wyglądają webinary dla abonentów Kopiowania Ruchów Tradera?

Webinary odbywają się 4 razy w roku, przy czym nie ma konkretnego harmonogramu, sporo zależy od sytuacji rynkowej.

Informacja o webinarze zawsze pojawia się z odpowiednim wyprzedzeniem. Następnie w Panelu Inwestora publikowana jest prezentacja Tradera21, która zazwyczaj odnosi się do bieżących wydarzeń. Tuż po niej pojawia się prośba o pytania. Wówczas abonenci mają kilka dni na ich przesłanie. Pytania są zbierane, po czym Trader nagrywa swoje odpowiedzi. Nagrania zostają opublikowane w Panelu Inwestora. Na sam koniec odbywa się spotkanie na żywo (webinar online), w trakcie którego Trader odpowiada na dodatkowe pytania.

Przykładowy webinar oraz sesje pytań-odpowiedzi można obejrzeć tutaj.

Czy w razie dokonania zakupu otrzymam dostęp do wszystkich archiwalnych Raportów Specjalnych oraz webinarów?

Tak, osoby, które kupią abonament automatycznie zyskają dostęp do archiwalnych raportów i webinarów (wszystkie materiały począwszy od września 2019). Zastrzegamy sobie jednak prawo do usunięcia lub przerobienia materiałów, które w naszej opinii kompletnie się zdezaktualizowały.

Czym jest forum dyskusyjne?

Każdy z abonentów wraz z pierwszym zakupem automatycznie uzyskuje dostęp do forum dyskusyjnego. W trakcie pierwszych miesięcy jego istnienia założono tam ok. 200 tematów, w których pojawiło się niemal 1500 wpisów.

Ważna uwaga: dostęp do forum nie jest integralną częścią Kopiowania Ruchów Tradera. Oznacza to, że osoby, które łamią regulamin forum mogą zostać z niego usunięte, natomiast wciąż będą mieć dostęp do pozostałych elementów usługi. Usunięcie z forum dyskusyjnego nie jest przesłanką do zwrotu części lub całości kosztów zakupu Kopiowania Ruchów Tradera.

Jakie wyniki w poprzednich latach osiągał Trader21?

Informacja o dotychczasowych wynikach znajduje się tutaj.

Kto może nabyć Kopiowanie Ruchów Tradera?

Zakupu może dokonać każdy. Historia pokazuje jednak, że bez podstawowej wiedzy, nie można zarabiać na rynkach. Dlatego też apelujemy aby osoby, które nie przeszły odpowiedniej edukacji, nie kupowały Kopiowania Ruchów Tradera.

Jeśli ktoś zaczyna „od zera” i chciałby najpierw zadbać o swoją edukację, to polecamy:

Ile trwa abonament Kopiowania Ruchów Tradera?

Każdy zakup oznacza dostęp do Kopiowania Ruchów Tradera przez pełny rok.

Czy abonament Kopiowania Ruchów Tradera można nabyć w dowolnym momencie?

Tak, zakupu można dokonać w dowolnym terminie, przy czym do 1 lipca 2021 roku abonament będzie tańszy o 10%, a zatem cena spadnie do 2475 zł.

W późniejszym okresie cena będzie wynosić 2750 zł.

Jaki kapitał należy posiadać aby móc odpowiednio wykorzystać Kopiowanie Ruchów Tradera?

Od strony opłacalności zakupu:

Na rynkach finansowych nigdy nie można być pewnym końcowego wyniku. Zwrot na poziomie 20% jest uważany za świetny rezultat. Tymczasem w ostatnim roku Portfel Tradera wypracował 103% zysku, czyli umożliwił podwojenie majątku.

Przyjmijmy jednak, że długoterminowo realny jest zwrot rzędu 15%. W takiej sytuacji osoba mająca budżet rzędu 20 tysięcy złotych, wypracuje zysk 3 tysiące złotych, czyli wyższy od kosztu rocznego abonamentu Kopiowania Ruchów Tradera (nie bierzemy tutaj pod uwagę wartości raportów i webinarów).

Ostatecznie, podobnie jak na giełdzie, każdy musi samodzielnie określić czy decyzja będzie mu się opłacała.

Od strony technicznej:

Posiadacze mniejszych portfeli (poniżej 50 tys. PLN) mogą napotkać problemy podczas inwestowania w Azji. Tamtejsze giełdy często określają jaka jest minimalna ilość akcji, którą należy nabyć (np. 100, 500 czy 1000 akcji).

Przykład: akcje Sojitz Corp na giełdzie japońskiej kosztują 350 jenów, czyli 3,18 USD. Japońska giełda wymaga, byśmy zakupili minimum 100 akcji. To oznacza, że minimalna wartość transakcji to 318 USD (ok. 1200 złotych).

Kwestie techniczne

Jakie są metody płatności?

Kopiowanie Ruchów Tradera można zakupić za pomocą:

  • szybkiego przelewu (PLN),
  • przelewu tradycyjnego (PLN i EUR),
  • kodu blik.

Czy jest możliwość płatności w euro?

Istnieje taka możliwość. Warunek jest jeden: należy być zarejestrowanym. Jeśli więc ktoś nigdy wcześniej nie był abonentem, to powinien wejść na stronę portfeltradera.pl, dodać pakiet do koszyka, przejść przez formularz rejestracyjny, a następnie zamknąć okno kiedy dojdzie do etapu płatności.

Wówczas taka osoba powinna wykonać przelew tradycyjny. W tytule przelewu powinna wpisać swój adres e-mail podany przy rejestracji.

Dane do przelewu:

Independent Asset Ltd
21 Navigation Business Village
Navigation Way Ashton-On-
Ribble
Preston
PR2 2YP
United Kingdom

BE 90 9671 8638 2432 (EUR) Swift: TRWIBEB1XXX
TransferWise Ltd.

Uwaga: kwotę przelewu należy przewalutować po kursie EUR/PLN z danego dnia, i wysłać potwierdzenie przelewu na adres kontakt@portfeltradera.pl

Czy posiadając konto wyłącznie u polskiego brokera będę miał(a) dostęp do wszystkich aktywów w które inwestuje Trader21?

Niestety nie. Sporą część portfela Tradera stanowią tanie i proste w obsłudze amerykańskie fundusze typu ETF. Polscy brokerzy nie zapewniają dostępu do nich. Niektórzy mają co prawda w swojej ofercie fundusze, których nazwy są identyczne, ale nie są to „czyste” ETF-y, a jedynie tzw. kontrakty na różnicę (CFD), które są dużo droższe w utrzymaniu.

W Europie niewielu brokerów daje dostęp do amerykańskich ETF-ów. Wyjątkami są Exante oraz DIF Broker o których więcej napisaliśmy tutaj. LINK

Na uwagę zasługuje jeszcze jeden fakt: w portfelu Tradera znajduje się sporo dywidendowych spółek. Polscy brokerzy w większości nie wypełniają w imieniu inwestorów formularza W8 co sprawia, że dywidenda zostaje opodatkowana podwójnie (podatek wynosi ponad 30%). Z kolei Exante i DIF Broker wypełniają formularz, dzięki czemu dywidenda opodatkowana jest na poziomie 19%, a samo inwestowanie w dywidendowe spółki ma wtedy sens.

Czy Kopiowanie Ruchów Tradera jest częścią kursu Inteligentny Inwestor?

Nie, są to dwie całkowicie osobne usługi.

W jaki sposób mogę wykorzystać godzinę konsultacji nabytą wraz z wcześniejszą edycją Kopiowania Ruchów Tradera?

Osoby, którym przysługuje godzina konsultacji proszone są o wysłanie maile na kontakt@portfeltradera.pl.

Jednocześnie każda z tych osób ma prawo do zamiany godziny konsultacji na 3 dodatkowe miesiące Kopiowania Ruchów Tradera.

Co zrobić, jeśli nie otrzymuję maili z informacjami od Tradera?

W pierwszej kolejności należy sprawdzić czy maile nie lądują w folderze „SPAM”. Jeśli tak jest, to należy dodać nasz adres do tzw. whitelisty.

Jeśli maili nie ma w folderze „SPAM”, to prosimy zgłosić problem na adres kontakt@portfeltradera.pl.

Specjalne sytuacje

Mój abonament kończy się za kilka miesięcy, ale chcę wykorzystać trwającą promocję. Co jeśli teraz dokonam zakupu? Do kiedy zostanie przedłużony abonament?

Bez obaw, abonament zawsze zostaje przedłużony o pełny rok. Przykład: załóżmy, że jest czerwiec 2021, a Twój abonament kończy się w listopadzie 2021. Jeśli dokonasz zakupu w czerwcu, to abonament zostanie przedłużony aż do listopada 2022.

W poprzednich miesiącach nabyłem pakiet standard. Chciałbym jednak uczestniczyć we wszystkich webinarach, co powinienem zrobić?

Posiadacze pakietu standard mają dostęp do webinaru organizacyjnego, który odbędzie się w lipcu 2021 roku. Wówczas Trader21 wyjaśni w jaki sposób te osoby będą mogły zapewnić sobie dostęp do kolejnych webinarów.  

Przypominamy, że w czerwcu 2021 roku oferta została ujednolicona. Nie ma już pakietów standard i premium. Dostępny jest tylko jeden pakiet Kopiowania Ruchów Tradera, dzięki czemu oferta jest bardziej przejrzysta.