FAQ

Kopiowanie Ruchów Tradera to usługa w ramach której Trader21 informuje abonentów o swoich decyzjach inwestycyjnych i objaśnia zasady zarządzania swoimi portfelami (standardowym, defensywnym i portfelem GPW). W przypadku kupna bądź sprzedaży jakiegokolwiek aktywa przez Tradera21, każdy z subskrybentów natychmiast jest o tym informowany drogą mailową.

Oto jak Trader21 opisał oba portfele:

Portfel standardowy - portfel podzielony na 7 grup aktywów (akcje, obligacje, surowce, metale szlachetne, REITy, kryptowaluty, gotówka). Odpowiednia dywersyfikacja sprawia, że jest on przygotowany na różne scenariusze. Z drugiej strony zawiera aktywa cechujące się sporą zmiennością. Są to chociażby kryptowaluty, spółki wydobywcze, jak również niektóre spółki surowcowe. W ich przypadku moje podejście jest następujące: wiem, że dane aktywo ma potencjał, więc dodaje je do portfela. Jednocześnie zdaję sobie sprawę z tego, że notowania mogą błyskawicznie spaść o 30-50%. W takim momencie zazwyczaj zwiększam pozycję, co pozwala mi wypracować jeszcze lepszy wynik, kiedy dane aktywo w końcu odbije.

Mówiąc wprost: dopuszczam wahania, ale wszystko w granicach rozsądku.

Ze względu na specyfikę portfela standardowego, jego skład zmienia się częściej. Dokonuję w nim średnio 3-4 zmian miesięcznie.

Portfel defensywny - portfel podzielony pomiędzy 6 grup aktywów (to samo co w portfelu standardowym, jednak z wyłączeniem kryptowalut). W jego przypadku wahania są dużo mniejsze, chociażby dlatego że udział zmiennych aktywów jest ograniczony do minimum. Znacznie większy udział ma złoto czy stabilne spółki, które od ponad 25 lat wypłacają dywidendę.

Jest to portfel stworzony z myślą o osobach, których głównym celem jest ochrona majątku. Wielokrotnie słyszałem, że ktoś chciałby „obronić się przed inflacją, a każdy procent powyżej sprawi mu dużą radość”. Domyślam się, że takich osób będzie coraz więcej - będą to tysiące Polaków, których inflacja zmusi do wyciągnięcia pieniędzy z banku.

W przypadku portfela defensywnego dużo rzadziej przeprowadzam jakiekolwiek zmiany. Zazwyczaj zdarza się to jeden raz na miesiąc, w skrajnych przypadkach dwa razy (wyjątkiem są okresy paniki na rynkach).

Kiedy na rynku trwa bessa, to Portfel Defensywny ma dać nam maksymalne bezpieczeństwo i ograniczyć spadki. Portfel Standardowy spisuje się wówczas gorzej. Sytuacja wygląda zupełnie inaczej, kiedy trwa hossa jak chociażby w 2021 roku. Wówczas Portfel Standardowy zyskał 68%, podczas gdy Portfel Defensywny przyniósł 14-procentowy zysk.

Po zakupie Kopiowania Ruchów Tradera wszyscy abonenci mają dostęp do specjalnego Panelu Inwestora. Można się do niego zalogować na stronie portfeltradera.pl. To właśnie w Panelu Inwestora znajdują się przydatne materiały - raporty, nagrania z webinarów czy zapisy sesji pytań-odpowiedzi (również tych archiwalnych).

W Panelu Inwestora co tydzień publikowany jest skład obu portfeli prowadzonych przez Tradera21. Poza samymi proporcjami poszczególnych aktywów, aktualizacje zawierają również tzw. sentymenty. Co to takiego?

Każde aktywo zostaje oznaczone jednym z trzech kolorów: zielonym, żółtym lub czerwonym. Określają one „co Trader21 zrobiłby gdyby dziś budował portfel od zera?”. Kolor zielony oznacza, że kupiłby aktywo w całości. Kolor żółty - kupiłby połowę pozycji. Kolor czerwony - nie kupowałby aktywa w danym momencie.

Jeżeli pomiędzy aktualizacjami zachodzą zmiany w sentymencie dla poszczególnych aktywów, zostaje to opatrzone krótkim komentarzem.

Informacje o swoich ruchach Trader zawsze przekazuje wyłącznie drogą mailową, na adres użyty podczas rejestracji.

Mailingi dotyczące transakcji pojawiają się też w zakładce „Ruchy Tradera21” w Panelu Inwestora.

Są to materiały edukacyjne (najczęściej w formie pisemnej) tworzone z myślą o wszystkich abonentach. Mogą dotyczyć pomysłów na kolejne inwestycje czy też zmieniającej się sytuacji rynkowej.

W trakcie trwania rocznej subskrypcji opublikowane zostanie co najmniej 6 raportów, jednak nie ma w tym przypadku konkretnego harmonogramu. Wszystko zależy od tego, co będzie działo się na rynku.

Webinary odbywają się 4 razy w roku, przy czym nie ma konkretnego harmonogramu, sporo zależy od sytuacji rynkowej.

Informacja o webinarze zawsze pojawia się z odpowiednim wyprzedzeniem. Następnie w Panelu Inwestora publikowana jest prezentacja Tradera21, która zazwyczaj odnosi się do bieżących wydarzeń. Tuż po niej pojawia się prośba o pytania. Wówczas abonenci mają kilka dni na ich przesłanie. Pytania są zbierane, po czym Trader nagrywa swoje odpowiedzi. Nagrania zostają opublikowane w Panelu Inwestora. Na sam koniec odbywa się spotkanie na żywo (webinar online), w trakcie którego Trader odpowiada na dodatkowe pytania.

Przykładowy webinar oraz sesje pytań-odpowiedzi można obejrzeć tutaj.

Tak, osoby, które kupią abonament automatycznie zyskają dostęp do archiwalnych raportów i webinarów (wszystkie materiały począwszy od czerwca 2020). Zastrzegamy sobie jednak prawo do usunięcia lub przerobienia materiałów, które w naszej opinii kompletnie się zdezaktualizowały.

Informacja o dotychczasowych wynikach znajduje się tutaj.

Zakupu może dokonać każdy. Historia pokazuje jednak, że bez podstawowej wiedzy, nie można zarabiać na rynkach. Dlatego też apelujemy aby osoby, które nie przeszły odpowiedniej edukacji, nie kupowały Kopiowania Ruchów Tradera.

Jeśli ktoś zaczyna „od zera” i chciałby najpierw zadbać o swoją edukację, to polecamy:

• Kurs Inteligentny Inwestor 2021
• Książkę „Inteligentny Inwestor XXI wieku”

W zależności od wykupionej subskrypcji 1 rok lub 2 lata liczone od daty uruchomienia usługi.

Tak, zakupu można dokonać w dowolnym terminie.

Od strony opłacalności zakupu:

Na rynkach finansowych nigdy nie można być pewnym końcowego wyniku. Zwrot na poziomie 20% jest uważany za świetny rezultat. W przypadku Portfela Tradera ta średnia do tej pory jest nawet wyższa, bo w latach 2020-2022 udało się wygenerować całkowity zysk na poziomie 114% (czyli 29% wzrostu średniorocznie).

W dłuższym terminie utrzymanie takich wyników jest bardzo mało prawdopodobne, dlatego przyjmijmy, że długoterminowo realny jest zwrot rzędu 15%.

W takiej sytuacji osoba mająca budżet rzędu 20 tysięcy złotych, wypracuje zysk 3 tysiące złotych, czyli wyższy od kosztu rocznego abonamentu Kopiowania Ruchów Tradera (nie bierzemy tutaj pod uwagę wartości raportów i webinarów).

Ostatecznie, podobnie jak na giełdzie, każdy musi samodzielnie określić czy decyzja będzie mu się opłacała.

Od strony technicznej:

Posiadacze mniejszych portfeli (poniżej 50 tys. PLN) mogą napotkać problemy podczas inwestowania w Azji. Tamtejsze giełdy często określają jaka jest minimalna ilość akcji, którą należy nabyć (np. 100, 500 czy 1000 akcji).

Przykład: akcje Sojitz Corp na giełdzie japońskiej kosztują 350 jenów, czyli 3,18 USD. Japońska giełda wymaga, byśmy zakupili minimum 100 akcji. To oznacza, że minimalna wartość transakcji to 318 USD (ok. 1200 złotych).

Kopiowanie Ruchów Tradera można zakupić za pomocą:

• szybkiego przelewu (PLN),
• przelewu tradycyjnego (PLN i EUR),
• kodu blik,
• karty płatniczej Visa lub Mastercard.

Istnieje taka możliwość. Warunek jest jeden: należy być zarejestrowanym. Jeśli więc ktoś nigdy wcześniej nie był abonentem, to powinien wejść na stronę portfeltradera.pl, dodać pakiet do koszyka, przejść przez formularz rejestracyjny, a następnie zamknąć okno kiedy dojdzie do etapu płatności.

Wówczas taka osoba powinna wykonać przelew tradycyjny. W tytule przelewu powinna wpisać swój adres e-mail podany przy rejestracji.

Dane do przelewu:

Independent Trader Holding AG

Haldenstrasse 5

6340 Baar

Szwajcaria

BE 62 9674 1405 4061 (EUR) Swift: TRWIBEB1XXX
TransferWise Ltd.

Uwaga: kwotę przelewu należy przewalutować po kursie EUR/PLN z danego dnia, i wysłać potwierdzenie przelewu na adres kontakt@portfeltradera.pl. W tytule przelewu prosimy o podanie swojego maila oraz słowo "Portfel Tradera".

Niestety nie. Sporą część portfela Tradera stanowią tanie i proste w obsłudze amerykańskie fundusze typu ETF. Polscy brokerzy nie zapewniają dostępu do nich. Niektórzy mają co prawda w swojej ofercie fundusze, których nazwy są identyczne, ale nie są to „czyste” ETF-y, a jedynie tzw. kontrakty na różnicę (CFD), które są dużo droższe w utrzymaniu.

W Europie niewielu brokerów daje dostęp do amerykańskich ETF-ów. Wyjątkami są Exante oraz DIF Broker o których więcej napisaliśmy tutaj. LINK

Na uwagę zasługuje jeszcze jeden fakt: w portfelu Tradera znajduje się sporo dywidendowych spółek. Polscy brokerzy w większości nie wypełniają w imieniu inwestorów formularza W8 co sprawia, że dywidenda zostaje opodatkowana podwójnie (podatek wynosi ponad 30%). Z kolei Exante i DIF Broker wypełniają formularz, dzięki czemu dywidenda opodatkowana jest na poziomie 19%, a samo inwestowanie w dywidendowe spółki ma wtedy sens.

Nie, są to dwie całkowicie osobne usługi.

W pierwszej kolejności należy sprawdzić czy maile nie lądują w folderze „SPAM”. Jeśli tak jest, to należy dodać nasz adres do tzw. whitelisty.

Jeśli maili nie ma w folderze „SPAM”, to prosimy zgłosić problem na adres kontakt@portfeltradera.pl.

Bez obaw, abonament zawsze zostaje przedłużony o pełny rok lub dwa lata w zależności od zakupu. Przykład: załóżmy, że jest czerwiec 2023, a Twój abonament kończy się w listopadzie 2023. Jeśli dokonasz przedłużenia o rok w czerwcu, to abonament zostanie przedłużony aż do listopada 2024.